Overnamegolf in intermediairland

Vijf grote intermediaire overnames in amper vijf weken tijd. Het roept de vraag op wat de reden is voor de plotselinge koopwoede onder advies- en volmachtbedrijven. Het antwoord schuilt volgens bedrijfsadviseur Jurjen Oosterbaan en makelaar Cisco Barão in de behoefte aan meer schaalgrootte om te kunnen reageren op actuele uitdagingen. Vanmorgen maakte de Rotterdamse assurantiemakelaar Concordia de Keizer bekend haar branchegenoot Finance & Insurance te hebben overgenomen. Daarmee was het binnen een week de vierde grote overname in intermediairland. Gisteren werd bekend dat Veldsink Groep Driekleur Verzekeringen heeft overgenomen, een dag nadat Diks Verzekeringen in handen kwam van volmachtreus Voogd & Voogd. In de laatste […]

Lees verder

AVG plaatst adviseur nu al voor problemen

Financieel adviseurs mogen niet alsnog het burgerservicenummer van hun klanten in de administratie verwerken. Dit heeft het ministerie van Financiën geantwoord in reactie op een verzoek daartoe door het de Contactgroep Automatisering. Volgens het ministerie dient het gebruik van het BSN door adviseur geen democratische noodzaak. De contactgroep is verbaasd over dit standpunt. De Contactgroep Automatisering had het ministerie gevraagd om een aanpassing van de Wet op het Financieel Toezicht die het mogelijk maakt dat financieel dienstverleners het BSN van hun relaties mogen verwerken. Op grond van Artikel 87 van de Algemene Verordening Gegevensbescherming is de verwerking van een nationaal identificatienummer […]

Lees verder

Maak als adviseur een statement!

De Commissie Financiële Dienstverlening (CFD) roept intermediairs op om op elke factuur een opslag te rekenen voor AFM-toezichtkosten. Adviesprijs volgens Edwin Herdink is € 25. De CFD-voorzitter hoopt hiermee aan de politiek duidelijk te maken dat niet onbeperkt kan worden doorgegaan met het laten oplopen van de toezichtkosten. Herdink raadt adviseurs aan om als toelichting op de nieuwe post op de factuur een standaard uitleg op te nemen. “Door de steeds maar stijgende kosten van het AFM-toezicht zijn wij genoodzaakt deze extra opslag bij u in rekening te brengen”, zou die moeten luiden. Kostenstijging 7,5% De begroting van de toezichtkosten van […]

Lees verder

AFM rekening intermediair fors hoger

Vergunninghoudende partijen gaan dit jaar voor het doorlopende toezicht van de AFM gemiddeld 5,6% meer betalen. Voor adviseurs en bemiddelaars valt de toename nog wat hoger uit: zij zien de rekening met 7,5% stijgen. Adviseurs en bemiddelaars gaan in 2018 zo’n 7,5% meer betalen aan het toezicht door de AFM, blijkt uit de Regeling bekostiging financieel toezicht 2018. De minimale rekening die ze kunnen verwachten, is € 989 (920). Kantoren tot en met 20 fte’s gaan per fte € 406,47 betalen, daarboven zijn de kosten € 370,30 per fte (tot en met 200 fte’s). Bedrijven met meer dan 200 fte’s […]

Lees verder

Robo-Advies: kans of bedreiging voor de adviseur?

“Omarm een robot, ga voor advies”. Het lijkt een contradictie, maar Willem Vreeswijk, hoofdredacteur van het vakblad VVP gooide eerder deze week vol overtuiging deze knuppel in het hoenderhok tijdens de Dag van het Topadvies in Driebergen. Annette van de Wetering (voorheen Bureau D&O) ging er kijken. De boodschap was zowel onthutsend als kristalhelder: “Wie niet overgaat op robo-advies, bestaat over 15 jaar niet meer.” Paul van Brederode en Rob Ubels, beiden werkend bij Zeef Software werden geïntroduceerd als ‘adviseurs die de ontwikkelingen in de financiële wereld te langzaam vinden gaan en daarom zelf een ICT bedrijf zijn begonnen’. Van […]

Lees verder

Verwerkersovereenkomst lang niet altijd nodig

Regelmatig vragen werkgevers hun financieel adviseur met een beroep op de nieuwe privacyregels een verwerkersovereenkomst te sluiten. Zij veronderstellen dat dit verplicht is omdat je persoonsgegevens van werknemers verwerkt voor bijvoorbeeld een pensioenregeling of een verzuimverzekering. De brancheorganisatie van financieel adviseurs (Adfiz) constateert dat dit meestal niet nodig is, omdat gegevensverwerking doorgaans niet de primaire opdracht is.   Dat een verwerkersovereenkomst niet nodig is blijkt uit de AVG en de toelichting van het ministerie van Justitie en Veiligheid. Daar staat namelijk dat iemand zelf ‘verwerkingsverantwoordelijke’ is wanneer het verwerken van gegevens niet de primaire opdracht is, maar een uitvloeisel van een […]

Lees verder